中国监管机构提出修正案以加强对比特币交易所的监管

据新财经媒体报道：全国人大常委会主任、中国人民银行党委书记、经营管理部部长周学东表示中国对比特币的规定，已经对之前提议的比特币交易所反洗钱法规进行了修改。

虽然近期的动作与虚拟货币交易息息相关，但央行迄今尚未对中国的比特币行业做出任何明确的规定。

因此，周学东呼吁中国政府参照国际社会对比特币的监管措施，在中国建立比特币监管机制。

需要澄清“了解你的客户”原则

2013 年的规则不包括“了解您的客户要求”原则（反洗钱实践的一个非常重要的方面）。规则只包含这么一个要求，这与交易平台的币安安全有些关系：必须识别交易平台用户的身份，包括真实姓名、之前注册的姓名、身份证号码等信息。

修改后的提案包含反洗钱两方面内容：一是建立反洗钱工作机构，完善反洗钱工作、反恐怖融资和内部控制制度。二是明确交易平台的义务，包括平台的防控措施。措施包括平台必须清晰识别客户信息，必须有交易记录保存系统和可疑交易记录系统。

虚拟平台需具备“现场认证”功能。交易平台必须坚持“了解你的客户”的原则，建立客户识别制度。虚拟货币用户必须持有有效身份证件才能进行提款和结算。客户申请购买假冒商品、虚拟商品或价值5万元以上的商品时，需要提供远程视频认证。

客户的“存在验证”

首次使用交易平台的客户需提供“存在验证”。

除对客户身份认证做出详细规定外，修订还建议交易平台应培养反洗钱、反恐怖融资管理人才，并为此建立专门的机构、岗位和内控制度。

交易平台应妥善保存客户身份信息和交易记录，确保每笔交易都可以完整、准确地复核。

该修正案还包括创建一个专注于可疑交易的列表。如交易涉及洗钱等犯罪活动，交易平台应向央行业务管理部报告。

王学冬说：借助区块链技术可以知道资金的去向。

交易所现场考察

2017年1月以来，北京人民银行分行、上海人民银行等城市金融监管部门对各大交易所进行了现场检查，在此过程中发现，反- 洗钱工作仍然存在 有失踪。

1月11日，中国人民银行上海、北京分行对3家比特币交易所进行现场检查，导致交易价格暴跌。此后，中国的交易所开始了全面改革。在中国人民银行突袭后的一周内中国对比特币的规定，该交易所停止了交易平台上加密货币的杠杆和贷款交易。 1 月 24 日，中国交易所结束零手续费交易，开始收取交易价值 0.2% 的面值。 2 月份，央行仍在调查中国的比特币交易所。 2月8日，央行与国内多家交易所举行闭门会议。

2月9日，中国人民银行发布关于升级反洗钱体系的通知，预计从标准制定到实施需要一个月时间。

3 月 8 日，中国人民银行再次发布关于反洗钱的通知，涉及外汇管理、支付结算等金融监管问题。