案例预警 | 因使用比特币跨境洗钱被判刑！

反洗钱是维护金融安全、完善国家治理、促进双向开放的重要任务。 按照党中央、国务院关于反洗钱工作的部署要求，最高人民检察院和中国人民银行加强协调配合，有效打击各类洗钱违法犯罪活动，依法严惩了一批犯罪分子。 典型案例现予以公布。

一、基本事实

被告人陈某志无业，系陈某博（另案处理）的前妻。

(1) 上游犯罪

2015年8月至2018年10月，陈某博在义某注册成立金融信息服务公司。 未经国家有关部门批准，他以公司名义公开宣传定期固定收益型理财产品，并自行决定。 主要用于支付本息和个人挥霍，后来拒付； 设立数字货币交易平台发行虚拟货币，利用虚假宣传诱骗客户在平台充值交易、伪造平台交易数据、限制大额提现、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口，延迟甚至拒绝投资者提取现金。 2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

（二）洗钱犯罪

2018年年中，陈某博将300万元非法集资资金转入陈某之个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为转移财产和掩盖、隐瞒犯罪所得而离婚。 2018年10月底至11月底，陈某知知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案侦查逃往境外，但仍将上述300万元转移元到陈某博的个人银行账户为陈某博的个人银行账户。 Waves 在国外使用。 此外，根据陈某志的指使，陈某志以90万多元的低价将陈某博购买的车辆卖掉，随后在陈某博组建的微信群中联系比特币“矿工”，将车全部卖掉钱转给“矿工”换取比特币密钥，密钥又发给陈某博利用usdt洗钱案例，供他在海外兑换。 陈某博目前尚未出庭。

2、诉讼过程

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中，发现陈某志洗钱犯罪线索。 上海市浦东新区人民检察院经审查提出补充侦查要求，公安机关按要求向中国人民银行上海总部取证。 人民银行上海总部指导商业银行等反洗钱机构开展可疑交易调查，通过资金链穿透、疑点分析研判，将相关证据移交公安机关。 上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪； 陈某博集资诈骗犯罪事实得以确认，逃往国外 在不影响陈某志洗钱罪认定的情况下，陈某志于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。2019年12月23日，人民检察院对陈某志提起公诉。上海市浦东新区法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

办案过程中，上海市人民检察院提醒中国人民银行上海总部虚拟货币领域存在洗钱犯罪风险，建议在新领域加强反洗钱监管和金融情报分析。 中国人民银行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织-金融行动特别工作组，并向国际社会介绍中国经验。

三、典型含义

1、利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得、赃款转换为境外法定货币或财产，是一种新的洗钱犯罪手段。 洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。 虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币监管政策的差异，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所变现。 虚拟货币的自由兑换已成为跨境洗钱的新手段。

2.根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点，收集、利用证据利用usdt洗钱案例，摸清法定货币与虚拟货币的转换过程。 根据虚拟货币交易过程，收集作案人将赃款兑换成虚拟货币、将虚拟货币兑换成法定货币或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、作案人及比特币持有人的联系方式以及资金流向数据等。

3.上游犯罪经核实属实但尚未依法审判，或者未依法追究刑事责任的，不影响对洗钱罪的认定和追诉。 在追诉犯罪过程中，可能会出现上游犯罪与洗钱犯罪侦查、起诉、审判活动不同步，或者因潜逃、死亡、犯罪等原因暂时无法追究刑事责任的情况。或者上游犯罪嫌疑人的刑事责任年龄，或者不追究刑事责任等情形。 洗钱犯罪虽然属于下游犯罪，但仍是独立的犯罪。 考虑到惩治犯罪的必要性和及时性，当存在上述情形时，可以将上游犯罪作为洗钱犯罪的案件事实，根据相关证据认定上游犯罪。未经刑事判决确认，不影响洗钱罪的认定。

四、人民检察院应当及时向中国人民银行反馈办案过程中发现的洗钱犯罪新手法、新类型、新情况，提示犯罪风险，提出意见建议，帮助丰富反洗钱监测模型，完善监管措施。 中国人民银行应充分​​发挥反洗钱国际合作职能，积极向国际反洗钱组织提供成功案例，通报新的洗钱手段和反洗钱对策，深入参与反洗钱国际治理，向世界展示中国作为负责任大国的反洗钱工作。 决心和力量。